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信用社案件风险防控心得_

发布时间: 2022-10-16 12:30:07 来源:网友投稿

下面是小编为大家整理的信用社案件风险防控心得_,供大家参考。

信用社案件风险防控心得_

 

 信用社案件风险防控心得_ _

  根据上级下发有关《XX 县区农村信用合作联社开展合规管理与风险防控年活动的实施方案》”文件的要求,本人深刻领会并认真贯彻执行有关制度要求,充分认识开展“案件清查”专项活动的重要性,切实增强案件防范的紧迫感与使命感,落实“责任到岗,责任到人”,确保“安全无事故”。牢固树立“防范案件人人有责”、“案件防范无小事”的意识,从根本上堵截案件发生的苗头。

 我的岗位是喑牛淀信用社临柜人员,负责办理信用社各类存取款业务。通过自查,我认为能够按照国家金融法令,有关法规制度与现金管理条例,具体办理现金、有价单证的收付,正确办理残破币的兑换,严格库存限额,及时调拨与上解现金。能够自觉加强柜面监督,严格审查凭证要素,做好反假工作。能够坚持轧帐制度,正确使用有关登记簿,做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款,发现差错能及时汇报。能够加强库房管理,坚持钥匙分管,明确分工,同进同出,按要求做好安全员的工作。能够严格按照农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定,妥善保管好柜员卡与密码,做到保管严密,操作合规。能够不断增强防范意识,落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各类防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全。

 通过这次活动的自查,发现自己还存在着许多的不足之处,许多地方潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内,针对自查中发现的问题一一参照有关的制度与操作规范,一一进行整改,确保将每一条款,每一细则,真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题,给我提出宝贵的意见,我将会虚心同意,及时改正。希望领导与同志们能够加强对我的监督,帮助我进步,使我在工作学习中不断提高各方面的素养;不断增强抵御各类腐败思想的能力,不断完善自我。为此,我郑重承诺,我将严格遵守联社制定的各项规章制度,严守岗位,尽职尽责,不干不参与任何违法犯罪行为。

 喑牛淀信用社

 王利民

 2011.07.15

 第二篇:信用社案件风险防控心得风险防控自查报告

 根据上级下发有关《XX 县区农村信用合作联社开展合规管理与风险防控年活动的实施方案》”文件的要求,本人深刻领会并认真贯彻执行有关制度要求,充分认识开展“案件清查”专项活动的重要性,切实增强案件防范的紧迫感与使命感,落实“责任到岗,责任到人”,确保“安全无事故”。牢固树立“防范案件人人有责”、“案件防范无小事”的意识,从根本上堵截案件发生的苗头。

 我的岗位是喑牛淀信用社临柜人员,负责办理信用社各类存取款业务。通过自查,我认为能够按照国家金融法令,有关法规制度与现金管理条例,具体办理现金、有价单证的收付,正确办理残破币的兑换,严格库存限额,及时调拨与上解现金。能够自觉加强柜面监督,严格审查凭证要素,做好反假工作。能够坚持轧帐制度,正确使用有关登记簿,做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款,发现差错能及时汇报。能够加强库房管理,坚持钥匙分管,明确分工,同进同出,按要求做好安全员的工作。能够严格按照农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定,妥善保管好柜员卡与密码,做到保管严密,操作合规。能够不断增强防范意识,落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各类防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全。

 通过这次活动的自查,发现自己还存在着许多的不足之处,许多地方潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内,针对自查中发现的问题一一参照有关的制度与操作规范,一一进行整改,确保将每一条款,每一细则,真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题,给我提出宝贵的意见,我将会虚心同意,及时改正。希望领导与同志们能够加强对我的监督,帮助我进步,使我在工作学习中不断提高各方面的素养;不断增强抵御各类腐败思想的能力,不断完善自我。为此,我郑

 重承诺,我将严格遵守联社制定的各项规章制度,严守岗位,尽职尽责,不干不参与任何违法犯罪行为。

 第三篇:信用社案件防控心得案件防控的心得体会

 为进一步增强员工防范操作风险的意识,促进员工掌握风险防控要点,扎实推进案件防控治理工作,提高案件防控水平,根据《XX 省农村信用社案件防控培训方案》,武安联社做出了具体安排部署,并制定了学习内容与计划,分别学习了《银行业从业人员职业操守》、《XX 省农村信用社从严执纪十条禁令与作风建设十个不准》、《会计基础工作 35 条禁令》与省联社管理制度汇编上、中、下有关管理办法,通过 5 月 11 日至 5 月 30 日四次集中学习本人对案件专项治理工作有了更深的认识具体体会如下:

 近几年来,各类金融案件频频发生,发案率仍然高居不下,应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因归结为一点,要紧是由于各项内操纵度未履行落实到位造成的,要紧反映在下列问题:

 一、防患意识不到位,疏忽管理

 近年来,大部分信用社注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到完全改观,特别在基层信用社,任务至上,片面追究几项要紧业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育与责任意识,甚至欺上瞒下或者走过场形式学习。

 二、员工法纪意识单薄,疏忽教育

 农村信用社点多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见,思想教育无意义,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化与提高,遵纪守法的自觉性与防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观与价值观。

 针对以上存在问题,通过学习与思考,本人觉得能够从下列几方面入手,以提高案件防控的实效性。

 一、树立“以人为本”,提高思想教育水平。信用社内部的各项规章制度林林总总,不可谓不全,处罚不可谓不严厉,但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度,并没有很好的予以落实,规范自已的行为。究其原因,是大家的思想意识在作怪,是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位,岗位安排僵化,老好人意识严重的结果。

 案件防控工作教育活动,首要解决的就是一个人的意识问题,应该使大家认识到,制度并不是用来看的,而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例,对每一位员工应该是有很强的震憾,模范地遵守内操纵度,不仅仅是对自身的爱护,也是对他人的负责。在这个方面,农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去,做好人的思想工作,真正使每一位员工从思想上重视,从行动上自觉。

 二、严肃工作纪律,提高违章违纪的代价。

 长期以来,信用社内有章不循现象严重,不能将制定各项内操纵度的良好初衷落到实处,是导致各项案件发生的要紧原因。有了良好的制度,更要有一批模范执行制度的人予以落实,才能够收到良好的效果。因此,要加强各项内操纵度落实情况的后续跟踪与监督工作,关于严重违反内操纵度的要严厉予以处理,要让每一位违章违纪的员工付出繁重的代价,让其有切身之痛,严重的更应清理出信用社队伍。

 三、完善工作机制,防范道德风险。

 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后,无不有作案人长期处心积虑的身影,他们正是利用了工作机制上存在的一些问题,精心准备,伺机作案。我们要通过工作机制的转变,来防范道德风险转化为实际风险。比如,在工作机制方面,能够以制度化的形式进行岗位轮换,以制度化的形式做好稽核监察工作,以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

 同时,在日常工作中要不断加强自我学习,提高自身素养,把风险防范贯穿于具体工作的始终,牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险操纵优先”的意识,自觉的把行业管理与自身的自律有机结合起来,明确岗位职责,增强自我执行制度的自觉性,增强自我思想道德与业务理论水平,构建牢固的思

 想防线,做一名优秀的实实在在的武安农信人。

 第四篇:案件风险防控心得案件风险防控心得体会

 针对天水邮储银行抢劫案,市会行保卫工部就我行案件防控对前台网点进行了多方位的培训,并加强了网点的预警系统建设,并组织了我们进行预警演练,让我们感受到务必时刻保持清醒的头脑与提高警惕,预防并杜绝类似的案件在我行发生。我觉得我们更应该从下列几个方面来打好案件防控这一长期战役。

 1、在严控案件风险的高压态势下,全行上下务必认识到,基础管理水平与风险防控能力的提高是一项长期的工作,案件防控是一项长期的任务,务必将其纳入日常管理,天天防,天天讲,时刻保持清醒头脑,时刻保持警钟长鸣,时刻关注风险隐患。要在抓基础管理、抓整改、抓执行力、抓问责、抓长效机制建设、抓安全稳固上下功夫,切实做好案件防控工作。

 2、在全行扎实组织开展“严格履职、防控案件、打击违规操作行为风暴”活动。认真贯彻省分行要求,出台相应举措,着力解决有章不循、不尽职履责、管理不到位等问题。一是纪检监察部牵头,风险管理部等配合,出台开展活动的实施细则,明确各管理部门职责,尽快行动起来。细化业务部门流程中的风险,各经营部门出台禁止性规定与风险点防范提示,在全行树立营造明职责、刹违规、保进展的观念与氛围。二是实行案件风险情况通报制度,由纪检监察部牵头,及时整理总结上级行与监管部门

 案件风险提示,结合我行实际分析整理,及时将最新情况传达到最基层,提示全行案件风险防范的要点。三是开展警示教育活动,由纪检监察部牵头,深入基层行处开展形式多样的警示教育活动,进一步强化全行员工的风险防范意识。四是扎实开展员工行为与案件风险排查,排查要按照有关要求,认真组织,扎实开展,严禁走过场。

 3、各行处“一把手”要进一步提高案件防控工作第一责任人的意识,认识到防范案件风险与进展业务同等重要,既要抓业务进展也要抓风险防范,两手都要抓、两手都要硬。要认真履行职责,管好自己的人,看好自己的门。

 4、会计主管(柜员主管)要履职好案件防控“第一道防线”的职责。应该始终规范操作,忠于职守,严格管理,认真负责。要坚持不懈、不折不扣在抓好各项基本制度的落实,把每一项制度都落实到每一个环节与每一名柜员,做到令行禁止。要利用晨会、例会等各类时机,组织柜员开展不一致形式的学习,提高柜员的风险意识与各类操作技能,引导柜员切实遵章守纪,合规操作。

 5、要严格管理,严肃执纪。关于发现的有章不循,违规操作等事件,不论是否会造成缺失,一律根据违规事实严肃处理有关责任人。坚决杜绝由于人情、同情等因素弱化规定严肃性的现象。案件风险出现后,各级领导人员、部门与有关人员都要认真

 履行职责,积极主动地做好有关工作,不能互相推诿,如因不尽职导致影响扩大、缺失加重,有关人员同样要承担责任。

 6、要严格落实省分行近期下金融业务柜面操作禁止性规定,并按要求切实做好风险隐患的排查。

 7、要把人防作为案件防控的重点,加大基层员工安防形势教育,加强典型案例成因分析的再教育,提高全行员工防控能力,通过增加保安的配备,加大营业柜台外围安全环境的建设与保护。同时,要高度重视技防工作,针对工作流程中风险防范的关键点与难点,向上级行提出技防的有关需求,通过增加系统自动提示、自动核对等功能,弥补人防、物防的不足,形成良好的人防、物防与技防联动管理体系。

 第五篇:案件风险防控学习心得案件风险防控实务学习心得

 按照银监会“案件防控建设年”与自治区联社关于风险管理建设的工作要求,联社组织了案件风险管理培训与学习。通过培训与自我学习,我对案件风险防控的重要性与必要性有了更深的、进一步的认识,结合学习情况谈谈体会:

 一、要树立正确的世界观、人生观与价值观。从书中的很多案例,我们能够看到许多银行工作者之因此走上了犯罪道路,其要紧的原因就是放松了对自己的思想改造。拜金主义、享乐主义成了他们的人生真谛,物质的享受、堕落的生活成了他们的追求的目标。世界观、人生观与价值观,在他们的面前被严重地扭曲

 了,他们的心理防线在物欲的诱惑面前,变成了一座不设防的城市,他们成了金钱或者欲望的俘虏。在他们身上,我们应引以为戒的是:要加强自身的道德修养,加强思想改造,树立起正确的世界观、人生观与价值观。要做到这一点,需要我们注重自身的政治学习,法律学习,不断提高自身的政治修养、道德修养与法律意识,以政治武装头脑,以道德规范思想,以法律约束行为,自觉地抵制各类不良思想的侵蚀,做到警钟常鸣。

 二、严格遵守规章制度。从学习的案例中能够发现,凡是涉案人员都将规章制度置之脑后,有章不循。信用社的内操纵度不应是墙上的一张纸,而是应自觉地落实到工作当中去,以制度来约束我们的日常工作行为。要做到这一点,我们首先务必认真地学习信用社的各类内操纵度,把各类制度熟记于胸;其次我们要认识到执行规章制度的重要性。要认识到:有了良好的制度,还要有模范地执行,这不仅仅是对个人负责,也是对他人负责,更是对集体负责。

 总之,通过学习,我深深体会到,只有不断增强遵纪守法的自觉性与主动性,结合本职岗位工作的实际情况,认真地进行自我学习,自我教育,自我约束,吸取教训,警钟常鸣,提高防范意识,

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