金融产品营销方案1 一、前言 债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据*证监会对基金类别的分类标准，基金资产下面是小编为大家整理的金融产品营销方案,菁选3篇【精选推荐】,供大家参考。
金融产品营销方案1
一、前言
债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据*证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。
二、市场环境分析
（一）行业情势分析
从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展*家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至20**年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。
（二）市场情况分析
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。
（三）竞争者分析
1、主要竞争对手分析：
截至20**年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。
2、其他竞争争对手分析：
股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。
保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。
储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。
（四）企业情况及产品分析
招商基金管理有限公司于20**年12月27日经*证监会证监基金字
100号文批准设立，是*第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、ING Asset Manage mentB、V、(荷兰投资)、中电财务有限公司、*华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（RMB160，000，000元）,其中，招商证券股份有限公司持有40％股权，荷兰投资持有30％股权，其他三家财务公司各持股权10％。
公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。
公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ING集团11.5万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。根据20**年7月《财富》杂志全球500大企业排名，以上市寿险公司计算，ING集团在资产及盈利两项均名列第1，而以全球最大企业资产值计算则名列第12。根据20**年4月福布斯杂志全球2,000大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ING集团名列第12。
公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。
招商安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经*证券监督管理委员会20**年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复》核准公开募集。本基金的基金合同于20**年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。
产品特点分析：
（一）低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。
（二）费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对较低。
（三）收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。
（四）注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。
三、目标市场及客户分析
（一）市场目标
1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。
2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。
3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。
4、发掘潜在客户，提高融资效益。
四、销售策略分析
由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。
当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。
而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，很多普通群众对于基金都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。
并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。
销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。
在销售成交，制定合同的时候（其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。），应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。
五、营销活动方案设计
之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。
招商迎新，元旦福临
1、活动时间：20**年12月31号
2、活动地点：招商先锋基金代理点
3、活动目的：庆祝20**年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。
4、内容：
这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。
5、实施细节：
20**年12月31号9点开始，凡是在20**年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以最好的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会抽奖，我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会（凭票出席）等。这个活动的主要目的，迎接20**年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。
金融产品营销方案2
一、 公司介绍
**
二、产品定位及分析
(一)产品定位分析
1、产品行业分析
2、消费者分析
当今消费者追求时尚、追求个性、追求完美品质，同时他们更渴望高端市场，**x常与世界出名设计师合作，设计团队异常强大，原本天价的大设计师设计的服装现在每个人都买的起，年轻人都为能够穿上知名设计师所设计的衣服而欣喜若狂。**x让每一位消费者的愿望变为现实。**x的每一件服饰都都设计的精致，细节都处理的非常完美，与他们的同名品牌相较，更多了一点流行的感觉，而且系列相当丰富，因此更引发了品牌Fans们彻夜排队抢购、产品一天售空的空前壮观景象。
现如今的年轻人喜欢自由，购买商品的时候亦是如此，**x正是给他们提供了这样一个空间，让消费者自主选择自主搭配，与此同时，随着人们生活水*的不断提高，消费者购买服装已不在仅仅是蔽体之需，消费者越来越追求质与量的提高，因此，在近阶段的3~5年内，**x专注于*大陆市场。
(二)公司产品组合介绍
1、产品组合的宽度
产品组合的宽度反映了**x公司经营范围的广泛程度，****的产品线数目为3条(即产品组合的宽度为3)，包括：
(1)男装
(2)女装
(3)童装
说明**x公司经营的范围并不是特别广泛。
2、产品组合的深度
在**x公司中，女装产品组合深度为17，男装产品组合深度为12，童装产品组合深度为7。
3、产品组合的长度
在**x公司中，产品组合的长度为36。
公司产品组合的深度与长度可以反映该公司对各个细分市场的满足程度，因此，**x公司对与女装市场满足的程度更深，其次为男装，对于童装市场的满足程度最浅。
4、产品组合的关联度
关联度是指一个企业的各产品线在最终用途、生产条件、分销渠道等方面的相关联程度。较高的产品的关联性能带来企业的规模效益和企业的范围效益，提高企业在某一地区、行业的声誉。
(三)新产品(本产品)介绍分析
1、生命周期
产品的生命周期一般分为四个阶段，即投入期、成长期、成熟期和衰退期。**x公司自1974年成立至今，现已经进入了成熟期，公司自成立至今，服装产品已覆盖全球四大洲，日销量过百万，公司对于服装的设计、生产、出厂以及销售都有自己的一套完美的体系。
**x公司处于成熟期，其产品竞争威胁威胁已经不大，在营销策略上，首先应该进市场，开发新的市场，对原有的市场进行适当调整并增加产品的使用量;其次，应该进产品，在产品的质量、款式等方面加以改进和调整;最后，对于原有的营销组合也应做以调整和改进。
2、波士顿矩阵图分析
在波士顿矩阵图分析中，产品一般分为四类，即问题类、明星类、瘦狗类和金牛类。
问题类：此类产品在市场中的占有率不高，但产品的销量日益增加。针对此类产品，应采取加大市场，广泛分销以及加大宣传力度的营销方式;
明星类：此类产品市场占有率高同时销量也日益增长。对于此类产品，在保持原有品质的基础上应不断创新;
瘦狗类：此类产品在市场的占有率不高，销量也没有增长。对于此类产品，可以适当维持，但一段时间后可以放弃生产，研发新产品;
金牛类：此类产品在市场的占有率高，但销量不是很好。针对此类产品，可以采取改进产品，对原有产品进行创新以及对产品加大促销力度等一系列营销策略。
**x公司发展至今，其产品遍布世界四大洲，覆盖面极广，市场占有率很高，其销量也在不断的增长之中，因此**x的产品属于明星类产品，所以，对于其产品应在保持原有情况的基础上进行创新，对于其服装可以在其功能方面进行改进创新。
三、产品的价格定位
(一)产品开发的必要性
现如今人们对于服装的要求已不再是原始的仅仅是蔽体之需，人么越来越追求服饰的美观、舒适程度等，同时，人们对服装的更换频率也在加大，因此对于服装行业的要求与需求越来越高，服装更是要求不断更新。
就**x公司产品而言，跟需要不断更新换代，他的最大竞争对手ZARA采用与其同样的经营销售方式，对于**x的竞争较大，因此，我们必须不断度产品进行更新与开发，来满足更多的消费者。同时，产品的开发也可以使**x更迅速的占领市场，做市场的领导者。
(二)产品的定价及依据
根据国际市场对服装的分了以及定位，**x的服装属于四流产品，其产品只要针对的消费人群为18~25岁的年轻人，在这类人去中，他们多为学生和上班族，与此同时，ZARA等品牌对于**x的竞争威胁很大，因此对于产品的价格定位就需要拿捏得当。
在**x的店铺中，各类商品从几十元到上千元不等，对于学生群体，他们可以选择几百元的"商品，因为他们没有工作也就没有固定收入，因此消费能力不是很强;对于年轻上班族，他们有固定收入，消费能力远远超过学上群体，因此，在**x的店铺中可以看到适合他们的从百元到千元不等的产品;在18~25岁的年轻人中还有一些上流人群，他们喜欢个性，稀少的产品，对于他们，**x的服装中有一些限量版的服饰可供他们选择，
四、产品推广策略
网络宣传：设计个性、高品味网站，并针对产品拍摄广告片，放入网站，给消费者以视觉和心灵上的冲击与震撼。
*面宣传：
(1)在各大时尚杂志上投放*面广告
(2)在大型商场外的墙上投放*面宣传海报，给消费者以视觉冲击。
电视广告宣传：定期推出新产品，举行新产品发布会。
五、预算
(一)产品的设计研发经费
设计研发经费：50万元
产品生产费用：180万元
其他费用：210万元
产品认证费用：8万元
(二)产品的推广经费
网络宣传：230万元
*面宣传：330万元
电视广告宣传：500万元
总计：1060万元
(三)产品的盈亏*衡点
假设**x公司所生产的产品均能卖出(产量等于销量)
步骤一：根据成本习性，**x公司固定成本为34000万元，单位产品售价*均为 500元，单位产品变动成本为10000万元。
步骤二：假设：销售收入——76000万元(S)
固定成本——14000万元(F)
单位产品变动成本——10000万元(V)
产量——900000件(Q)
单位产品价格——元27000(P)
总成本——44000万元(C)
则有：S=QP，C=F+QV，I=S-C
因此：当盈亏*衡时：S-C=0 QP-(F+QV)=0
得到盈亏*衡时对应的产量为：Q0=F/(P-V)
所以Q0=34000万/(27000万-10000万)=2000万件
可见，**x的盈亏*衡点的销量为2000万件。
六、针对产品，顾客可能产生的异议以及处理方案
(一)针对产品顾客可能产生的异议
异议一：你们衣服摸起来这么薄，穿起来会保暖吗?
异议二：你们这个款式太古板了，我不太喜欢。
异议三：你们这款衣服有些贵啊，现在不打折吗?
异议四：你们这款衣服洗过几次之后会不会变形啊?
异议五：如果你们这衣服出现质量问题退换很麻烦呢?
(二)处理顾客异议的方法
方法一：询问法
方法二：利用法
方法三：补偿法
方法四：委婉处理法
方法五：但是处理法
(三)针对顾客异议的回答
异议一回答：这款衣服这个料子是100%羊毛的，所以它的保暖是绝对没问题的，这款衣服摸起来薄是因为它在编织的时候采用了特殊的技术，所以才会这么轻薄。
异议二回答：这个款式看起来是有些古板，但是你可以试一下，它穿在身上之后会让你有不一样的感觉，由于你身体是立体的，这款衣服上身之后会有一种立体的感觉，而且这也是今年开始流行这种看着有些古板但穿在身上一点也不古板的衣服，您可以试试。
异议三回答：不好意思，这是新款，所以没有折扣，您看这款衣服虽然价格方面有些高但是质量跟突出一些啊，而且这款衣服很配您的气质啊，所以这个价格也是物有所值的。
异议四回答：您放心这款衣服只要您是按要求去洗的话是绝对不会变形的，他这个料子是可以水洗的。
异议五回答：我们的衣服质量都是有保证的，而且我们这是品牌连锁店，如果真的是我们衣服质量的问题，您放心退换不会很麻烦的。
七、预测评估
**x作为服装最大的零售商，有其自己的销售理念与市场定位，他也拥有自己独特的魅力和一定的消费者人群，**x在不断完善与自身发展的同时，也在促进不断的进步之中。**x为符合更多的消费者的口味在不断的创新与发展之中。
**x这次的营销推广方案希望可以能够给**x带来更好的前景，提高经济效益，吸引跟多的消费者。
**x未来的发展有着一定的实力，坚持着自己独有的经营理念，未来会有跟多新产品等待这大家。
金融产品营销方案3
一、策划目的：
本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水*，服务性水*进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：
（一）宏观环境分析：
1.*资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。
随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投
2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受*证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以*衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为*加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。
（二）、基金产品SWOT分析：
（1）基金自身的投资优势
①专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。
②组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。
③方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。
（2）与股票相比的投资优势。
①基金在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。
③基金的操作难度小于股票
基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。
事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。
（3）与债券相比的投资优势
现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。
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