【银行内控合规自查报告及整改措施】银行内控合规汇报 【银行内控合规自查报告及整改措施】银行内控合规汇报银行内控合规自查报告及整改措施今年以来__市__区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则紧紧抓住“制度、执行、监下面是小编为大家整理的【银行内控合规自查报告及整改措施】银行内控合规汇报 ,供大家参考。
【银行内控合规自查报告及整改措施】
银行内控合规汇报
银行内控合规自查报告及整改措施
今年以来__市__区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节以制度执行年活动为载体从全面构建合规风险管理体系入手狠抓“五个到位”深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作进一步规范经营行为防范事故案件有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:一、高度重视组织领导到位
自年初一开始联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核作为评先选优的重要内容坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长纪委书记、监事长为副组长经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组负责整个活动的组织开展和检查督促落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案明确了工作步骤、方法和要求做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书___份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责认真履职尽责率先垂范以身作则正人先正己争做合规带头人为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育培训学习到位
为提高全体员工特别是新青员工的合规意识联社做了以下工作：
一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容重点提高员工对基本制度的熟悉程度强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则年内联社共组织培训学习班_期参训人员达___人其中一线员工的学习面达90%以上使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性理解和熟悉自身岗位内控要点主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
同时结合案件防控实际把典型案件警示教育融入活动中剖析案例总结教训标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例认真分析成因定期以文件形式予以通报增强了学习的针对性人人撰写了学习笔记和心得体会进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制检验学习效果。10月中旬采取自下而上层层选拔的方式各信用社和联社机关__名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬组织全辖___名员工分岗位参加省联社的制度学习考试考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩考试及格率达99%。
三、强化基础管理岗位责任制落实到位
加强基础管理规范临柜操作是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。
联社一是本着精简、效能的原则根据用工制度改革方案综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素合理确定岗位编制___个撤并低效网点__个。
二是面向社会招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生__名为短期合同工委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才__人经过岗前培训全部充实到一线岗位一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。
三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求设置合规风险管理部门或合规风险管理岗制定合规风险部门职责和岗位职责。
四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求细化了每一笔业务的操作流程防范违规操作切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行监督检查到位
区联社一是抓自查。制定了《__区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20_______-20_______年各项现场检查发现的主要问题疏理了4个方面16个类型的问题以文件形式印发各社连同__省银监局《20_______-20_______年对__省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20_______年6月25日以来接受银监部门、省联社__办事处、区联社及自查中发现的各类问题梳理成条,分类整理印发给每一位员工逐一整改。
二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支以及合规经营、合规操作等专项检查重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端针对发现的问题发出整改通知书___份落实专人限期进行整改。
三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后制定了《稽核大队管理办法》实行分组划片包社开展“突袭式”的检查按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核业务全覆盖”的管理要求已完成对__个网点的序时稽核并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时加强后续稽核强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查确保了稽核工作的严肃性。
四是抓账务会审规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审奖优罚劣现场督促整改。今年1-10月全辖信用社共组织会审__(社)次。
五是加强责任监督。搞好离职、任期经济责任审计今年我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式先后对全区__个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的__名员工的离职进行了审计审计中落实个人及共同违规责任贷款___笔金额____万元(其中个人违规责任贷款___笔金额___万元)被审计人员均书写承诺订立了限期收贷计划。
六是抓排查。针对“___案件”和贷款本息对账反映出的问题5-6月联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员__人仍有__名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗联社采取积极措施加强对重点人员的监控对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;_名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式共开展各种安全检查___社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器_台、维修警器具__社次。通过开展各类检查加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理有效地规范了信用社的经营管理行为防范案件的发生。
五、建立问责机制责任追究到位
我们从建立有效的违规问责约束机制入手限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工在内部弘扬正气杜绝违规恶习对违规失德的人和事不姑息迁就不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制人人签订了事故案件防范责任书明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题在初步核实的基础上符合立案标准和条件的及时予以立案并迅速上报不搞瞒案不报。
三是建立“双向”问责机制操作人员与管理人员处理联动经济处罚、组织处理和政纪处分同步1-10月受诫勉谈话的信用社班子_社次通报批评的__社次(含分社、储蓄所)经济处罚__人次、罚款金额__元待岗_人免职_人除名_人待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”维护了农村信用社规章制度的严肃性保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
